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Golddepression
Nach den Kursspitzen im Januar und März brach der Goldkurs im Laufe des Jahres ein. (Wir warnten davor schon vor einem Jahr) Wer zu spät aufstockte, um eine strategisch sinnvolle Quote zu erreichen oder erst dieses Jahr mit einem Sparplan auf Gold begann, musste erst einmal eine negative Wertentwicklung hinnehmen. Der ein oder andere verfiel […]
Vorsorgedepot – Nicht nur auf die Kosten schauen
Im Laufe des Jahres erhielten wir mehrere Anfragen, die den möglichen Wechsel von Riester zum neuen Altersvorsorgedepot thematisierten. Entsprechende Lösungen sollen ab 2027 zur Verfügung stehen. Auch ein staatliches Produktangebot soll es geben. Da konkrete Angebote noch nicht am Markt sind, können wir nur eine vorläufige Einschätzung zum Vorsorgedepot formulieren. Es macht jedenfalls Sinn, sich […]
Opportunistische Anlagestrategien
Im Juni stellte das Forum Nachhaltige Geld-anlagen (FNG) zum zwanzigsten Mal seinen Marktbericht für Nachhaltige Geldanlagen vor. Rein quantitativ bleibt der Markt trotz Gegenwind stabil. Nominal konstatiert der Bericht sogar weiteres Wachstum. Interessanter sind qualitative Entwicklungen und unterschiedliche Ansprüche im Publikumsmarkt verglichen mit institutionellen Investoren. Während im Publikumsbereich die Aversion gegen Rüstungsinvestments zugenommen hat, verfolgen […]
Wie Dialog gegen Rüstung wirkt
Rüstungsunternehmen tauchen selbst in streng gemanagten Nachhaltigkeitsfonds auf. Das ergaben drei Stichproben, die wir im ersten Halbjahr diesen Jahres durchführten. Die gute Nachricht ist: Seriöse Anbieter nehmen Hinweise ernst und ziehen daraus Konsequenzen. Sowohl Investierende als auch Beratungskräfte können durch kritische Interventionen dazu beizutragen, dass die Nachhaltigkeitsansprüche von Kapitalanlagen eingehalten werden. Unsere Beispiele zeigen, wie […]
Produktcheck: Gewerbeabsicherung
Eine Standard-Gewerbeversicherung deckt üblicherweise zwei Bausteine ab: Die Einrichtung des Gewerbes einerseits, den Ertragsausfall aufgrund eines Schadens andererseits. Die laufenden Nachmeldungen sind notwendig, um eine Unterdeckung zu vermeiden. Sie binden aber wertvolle Zeit. Die Lösung für das Problem heißt: Gewerbeabsicherung über Pauschaldeklaration. Wir haben uns ein Angebot der Bayerischen angeschaut. Schutzgarantie bis 250 Tsd Euro […]
Stupid passive investment
„Passives“ Investieren ist im Mainstream angekommen und wird nicht nur von Verbraucherschützern, sondern auch von „Finfluencern“ in sozialen Medien beworben. Es sei die einfachste und erfolgversprechendste Möglichkeit in den „breiten Markt“ zu investieren. Rückblickend über die letzten 20-30 Jahre lässt sich das empirisch sogar belegen. Ob das für die Zukunft gilt, darf allerdings bezweifelt werden, […]